勞動(dòng)部承認(rèn)的理財(cái)師證書考試,考生需要先將報(bào)名資料提交到報(bào)考機(jī)構(gòu),由機(jī)構(gòu)人員統(tǒng)一向頒發(fā)證書的部門進(jìn)行遞交,個(gè)人是不能直接報(bào)名的。證書考前會(huì)有專業(yè)的題庫進(jìn)行練習(xí),通過是比較簡單的。成績滿分為100分,考生只要達(dá)60分以上即為合格。
勞動(dòng)部承認(rèn)的理財(cái)師職業(yè)定義
理財(cái)規(guī)劃師是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
理財(cái)規(guī)劃(FinancialPlanning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案,它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
勞動(dòng)部承認(rèn)的理財(cái)師目的
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程,它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo),分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
勞動(dòng)部承認(rèn)的理財(cái)師證書報(bào)考流程
第一步:了解報(bào)考時(shí)間、報(bào)考途徑、準(zhǔn)備報(bào)考材料 → 報(bào)名
第二步:了解考試時(shí)間 → 合理規(guī)劃復(fù)習(xí)時(shí)間
第三步:了解考試地點(diǎn) → 提前規(guī)劃行程路線
第四步:考前一周左右 → 下載并打印準(zhǔn)考證
第五步:攜帶準(zhǔn)考證、身份證件及理財(cái)計(jì)算器 → 參加考試