理財(cái)規(guī)劃師證書具有較高的含金量，證書由國家認(rèn)證職業(yè)技能等級認(rèn)定機(jī)構(gòu)頒發(fā)，是國家承認(rèn)的證書，可在國家聯(lián)網(wǎng)可查。有需要報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師證書的考生，可以到八角藤考證機(jī)構(gòu)報(bào)名。
理財(cái)規(guī)劃師的核心工作內(nèi)容，是要幫助客戶通過理財(cái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃師需要提供全方位的服務(wù)，要求全面站我各種金融工具以及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身制訂的、切實(shí)可執(zhí)行的理財(cái)方案，并且根據(jù)客戶長期不斷變化的財(cái)務(wù)需求，不斷調(diào)整和修正方案。
理財(cái)規(guī)劃師要有找準(zhǔn)需求的能力
具體來說，理財(cái)規(guī)劃師必須具有出色的溝通能力、信息收集整理能力和觀察理解能力。
能夠通過與客戶反復(fù)溝通會談，對客戶的理財(cái)需求與目標(biāo)進(jìn)行認(rèn)知判斷;能夠通過財(cái)務(wù)會計(jì)工具整理收集到的客戶的資產(chǎn)配置信息;能夠把客戶的事實(shí)性信息與判斷性信息歸納歸檔，明確客戶的理財(cái)目標(biāo)。
理財(cái)規(guī)劃師要有超強(qiáng)自主學(xué)習(xí)能力
理財(cái)規(guī)劃師是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。一個(gè)稱職的理財(cái)規(guī)劃師，必須要學(xué)習(xí)掌握和不斷更新自己的知識技能儲備，才能幫助客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，為客戶制定并調(diào)整方案。
理財(cái)規(guī)劃師提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)
理財(cái)規(guī)劃師在對客戶進(jìn)行了的了解和分析后，需要對客戶的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行數(shù)據(jù)化才能落地實(shí)施。針對客戶的各個(gè)階段規(guī)劃進(jìn)行資金分配以及投入計(jì)劃的計(jì)算、通過計(jì)算獲取理財(cái)?shù)慕Y(jié)果預(yù)期情況，才能判斷是否能實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，為整體的方案提供嚴(yán)謹(jǐn)?shù)睦碚撝巍?/p>
比如能夠?qū)蛻舻馁Y產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況分析;進(jìn)行財(cái)務(wù)指標(biāo)、比率以及其他相關(guān)的計(jì)算;對客戶的財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢加以預(yù)測等等。
