投資理財顧問其實就是證券分析師的別稱，有的也叫理財顧問。獲得投資顧問資格，必須二年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，國民序列大學(xué)本科學(xué)歷，證券公司報協(xié)會之后，由證券業(yè)協(xié)會審批。具體的工作，如果是營業(yè)部投資顧問的話，那就負責(zé)客戶服務(wù)，主要是傳達研究所的信息，服務(wù)于客戶，也推薦短線線，促進客戶的交易，目前客戶的維護越來越規(guī)范化，營業(yè)部現(xiàn)在有很多投資顧問，分工也更加細化，有的專門負責(zé)大客戶，有的專門去做報告。
投資理財顧問職業(yè)概述
隨著我國經(jīng)濟的迅速發(fā)展，人們的個人財富也在不斷增長。在擁有比較多的個人資本之后，越來越多的人看到投資理財帶來的高利益。但是，理財這一事情對于我國的大部分普通市民來說還是比較陌生的，因此專業(yè)的理財顧問就迅速成為一個新興的工作崗位發(fā)展起來。他們就如會計師等專業(yè)職業(yè)人一樣，運用自己的專業(yè)知識為市民的理財提供幫助。
所謂的投資顧問就是從事理財建議規(guī)劃工作的人員,他們是一批專門以自己的專業(yè)理財知識為人們提供投資建議而獲得薪酬的專業(yè)人士,他們是理財和投資服務(wù)中極為重要的角色之一。因為并非每個有資本投資的人都是經(jīng)濟學(xué)等相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，他們之中的很多人雖然對投資和理財有著很大的興趣，但卻因為專業(yè)知識的局限而不能科學(xué)進行理財，因而他們往往求助于專業(yè)的投資顧問。投資者在接受投資服務(wù)的時候，最經(jīng)常接觸的就是投資顧問，投資顧問貫穿到整個服務(wù)的始終，他們的主要目的就是使客戶的投資能夠得到相應(yīng)的回報。
投資理財顧問工作內(nèi)容
1.負責(zé)客戶的開發(fā)和維護，以及為客戶提供完善的理財計劃及信息咨詢。
2.負責(zé)對公司理財產(chǎn)品能夠全力宣傳、推廣、銷售。
3.與客戶保持良好的日常溝通，及時準(zhǔn)確了解客戶“需求”。
4.負責(zé)為重要客戶需求提供理財咨詢，制定合理的理財計劃。
5.根據(jù)公司提供的資源，給客戶打電話講解理財知識。
6.通過電話和網(wǎng)絡(luò)與客戶溝通,完成開發(fā)與維護目標(biāo)客戶。
7.清晰掌握客戶所處階段，運用特定策略維系，挖挖掘客戶潛力，完成銷售目標(biāo)。
投資理財顧問適合人群
由于投資顧問需要對金融和投資收益相關(guān)的經(jīng)濟知識有深入的了解，所以他們一般畢業(yè)于經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)等相關(guān)專業(yè)。本科相關(guān)專業(yè)有投資、金融等，大三相關(guān)專業(yè)有財務(wù)管理、國際金融、證券期貨、投資理財?shù)?。想在這個領(lǐng)域工作的人可以參加理財規(guī)劃師考試。
投資顧問一般都有很強的邏輯數(shù)學(xué)能力。他們對類比、對比、因果關(guān)系和邏輯都很敏感，通過數(shù)學(xué)進行運算和邏輯推理。他們可以通過對金融市場的分析給投資者一個合理的解釋，所以他們還需要具備一定的人際智能，即能夠通過良好的溝通為客戶服務(wù)。
一般來說，公司在聘用投資顧問時，會選擇工作經(jīng)驗更豐富的候選人。他們不僅具有良好的客戶溝通能力、人際溝通能力和客戶關(guān)系維護能力;還有廣泛的社交網(wǎng)絡(luò)和客戶聯(lián)系。同時，他們還需要誠實守信，謙虛勤奮，具有高度的團隊精神。一般來說，公司會優(yōu)先考慮有開發(fā)大客戶經(jīng)驗的人。
