隨著金融市場的不斷發(fā)展和財富管理需求的不斷增長，理財規(guī)劃師的就業(yè)前景非常廣闊。無論是傳統(tǒng)的銀行、保險、證券等行業(yè)，還是新興的互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方金融機構(gòu)等領(lǐng)域，都需要大量的理財規(guī)劃師為客戶提供服務(wù)。因此，成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師不僅可以在職業(yè)道路上取得巨大的進步，還可以為社會創(chuàng)造更多的價值。
如何成為理財規(guī)劃師?
如果你想成為一名理財規(guī)劃師，你必須獲得相關(guān)的理財證書，這樣你才能持有證書去工作。那么問題來了，中國的理財師有很多種，哪個證書最適合是你應(yīng)該考慮的問題。
如今，金融行業(yè)(包括銀行、保險和投資行業(yè))的從業(yè)人員想要獲得理財“專業(yè)證書”時，很多學(xué)生一般都會考慮RFP證書，因為這種證書也是國家認可的，而且根據(jù)目前金融行業(yè)的需求，RFP證書會包含更全面的內(nèi)容，無論是銀行還是其他金融機構(gòu)的從業(yè)人員。都適合考試，提高職場競爭力。
RFP證書由注冊財務(wù)規(guī)劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出，是世界范圍內(nèi)廣泛認可的專業(yè)國際財務(wù)規(guī)劃師專業(yè)資格。RFP證書已正式納入國家財經(jīng)專業(yè)培訓(xùn)項目。
目前，RFP證書已經(jīng)開始實行三證試行，一個是RFP證書，一個是國家金融人才工程委員會證書。通過RFP考試后，可以申請兩個證書。RFP證書可在美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)級證書可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。
為什么要報考理財規(guī)劃師證書?
在中國目前的人才市場上，一方面，中國的理財規(guī)劃師嚴重短缺，供不應(yīng)求;另一方面，現(xiàn)有的理財師大多沒有接受過系統(tǒng)的理財認證培訓(xùn)，其理論知識和能力遠不能滿足理財工作發(fā)展的要求，其價值遠沒有得到充分體現(xiàn)，不能滿足理財師認證制度的需要。
理財師資格認證是根據(jù)中國的金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情設(shè)置的，充分體現(xiàn)了本土化和實踐性的特點。理財師資格認證對中國金融和理財事業(yè)的發(fā)展起到了很大的推動作用。
理財規(guī)劃師從業(yè)必備能力
1、能夠理解客戶真正的財務(wù)需求并確定他們的需求
具體來說，理財規(guī)劃師必須具備優(yōu)秀的溝通能力、信息收集和組織能力以及觀察和理解能力。通過與客戶的反復(fù)溝通和交談，認識和判斷客戶的金融需求和目標;能夠通過財務(wù)會計工具對收集到的客戶資產(chǎn)配置信息進行整理;能夠總結(jié)和歸檔客戶的事實和判斷信息，明確客戶的財務(wù)目標。
2、超強的自主學(xué)習(xí)、知識儲備能力
理財規(guī)劃師是運用理財?shù)脑?、方法和工具為客戶提供理財服?wù)的專業(yè)人員。一個稱職的理財師必須學(xué)會掌握并不斷更新自己的知識和技能儲備，幫助客戶進行理財規(guī)劃，為客戶制定和調(diào)整計劃。
3、 提供專業(yè)的金融服務(wù)、分析和計算能力
在了解和分析客戶之后，理財規(guī)劃師需要將客戶的財務(wù)目標數(shù)字化，然后才能實施。只有根據(jù)客戶在各個階段的規(guī)劃計算出資金配置和投資計劃，并通過計算得出預(yù)期的財務(wù)結(jié)果，才能判斷財務(wù)目標是否能夠?qū)崿F(xiàn)，為整體規(guī)劃提供嚴密的理論支持。例如，分析客戶資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表的財務(wù)狀況的能力;執(zhí)行財務(wù)指標，比率和其他相關(guān)計算;預(yù)測客戶財務(wù)發(fā)展趨勢等。
