理財規(guī)劃師是一個需要認證的專業(yè)職位。持有相關認證——理財規(guī)劃師認證，可以提升您的專業(yè)能力和公信力，增加客戶的信任度，為您在理財師行業(yè)求職或自主創(chuàng)業(yè)提供更多的機會。理財規(guī)劃師需要全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師充分掌握各種金融工具和相關法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的、可行的理財方案，同時在方案的不斷修改中，滿足客戶長期的、不斷變化的理財需求。
理財規(guī)劃師證書考試內(nèi)容
1. 考試方式
證書的考試形式主要采用在線考試的方式?？忌稍谥付〞r間進入考試界面進行答題?？荚嚳偡譃?00分，60分為及格。通過考試后，考生可以通過郵件收到證書。
2. 適考對象
人 有志成為理財規(guī)劃師的人可能包括金融、經(jīng)濟、會計、管理等相關專業(yè)的畢業(yè)生，也可能是對理財有興趣并愿意繼續(xù)深造的職場人士。此外，這個證書對那些想要提高自己在金融領域?qū)I(yè)水平的人也很有吸引力。
理財規(guī)劃師的重要性
國外金融業(yè)更加注重理財師財富管理能力的培養(yǎng)，這也是值得借鑒的。任何行業(yè)的從業(yè)者都必須有自己獨特的核心競爭力，才能在專業(yè)群體中脫穎而出。
例如，在國外發(fā)達國家，稅收是家庭財務中非常重要的因素。無論是投資、財產(chǎn)繼承，甚至社會保障制度，稅收都是密切相關的。這樣的環(huán)境也造就了理財規(guī)劃師，他們在幫助客戶做出重要的家庭理財決策時，考慮到稅務、法律等因素，形成了自己獨特的行業(yè)核心競爭力。
一方面，國內(nèi)財富管理行業(yè)缺乏國外這樣的社會環(huán)境;另一方面，由于發(fā)展初期的商業(yè)模式基本停留在“賣產(chǎn)品拿傭金”的基礎上，忽視了行業(yè)核心競爭力的培養(yǎng)。許多理財規(guī)劃師已經(jīng)在這個行業(yè)工作了很多年。他們?nèi)匀话缪葜顿Y顧問、投資產(chǎn)品顧問或保險顧問的角色，對財富管理的本質(zhì)知之甚少。
其實，早在很多年前，我們就開展了理財師專業(yè)認證的培訓，教授一個專業(yè)理財師必須具備的知識框架體系，這是我們未來走專業(yè)化道路必須要補課的一課。
理財規(guī)劃師未來行業(yè)發(fā)展
保險公司正朝著綜合化經(jīng)營的方向發(fā)展，綜合化經(jīng)營的保險集團需要大量的復合型金融人才。未來，單純銷售壽險的保險代理人將在銷售壽險的基礎上銷售更多的金融產(chǎn)品，包括基金和信托產(chǎn)品，這就要求保險代理人從銷售壽險的單一專家轉(zhuǎn)變?yōu)檎_銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險公司需要將保險代理人升級為“理財規(guī)劃師”。
隨著客戶財富的增加，他們的金融需求也在增加。然而，當他們面對各種復雜的理財產(chǎn)品感到迷茫時，他們也希望保險代理人能成為他們的理財顧問，為他們提供全面的理財建議和理財規(guī)劃，客觀地幫助他們分析各種理財產(chǎn)品，讓他們在理財時更加輕松和放心。這意味著客戶需要保險代理人成為理財規(guī)劃師。
在這樣的大背景下，保險代理人向理財師轉(zhuǎn)型是大勢所趨，保險代理人應做好充分的準備。保險代理人向理財規(guī)劃師轉(zhuǎn)型有一個獨特的優(yōu)勢，那就是保險代理人可以進入客戶的家庭，在客戶的家中與客戶談論理財。這一優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財很難達到的。保險代理人應充分利用這一獨特優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正做好客戶的理財顧問。為每一位客戶提供全面的理財服務，為客戶講解理財?shù)幕局R，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
