金融理財(cái)規(guī)劃師是為客戶制定全面財(cái)務(wù)規(guī)劃解決方案的專業(yè)人士。持有相關(guān)證書，不僅可以快速獲得客戶的信任，也是個(gè)人實(shí)力和專業(yè)能力的體現(xiàn)。中級(jí)理財(cái)師資格證書申請人必須具有大專以上學(xué)歷，并取得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)師培訓(xùn)證書》。年滿24周歲，取得認(rèn)可培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)師培訓(xùn)證書》。
理財(cái)規(guī)劃師證書適考對象
01、銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員;
02、 提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的專業(yè)人士;
03、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)代理人、律師、房地產(chǎn)投資顧問;
04、 從事金融相關(guān)行業(yè)的其他從業(yè)人員;
05、 相關(guān)專業(yè)在校大學(xué)生;
06、對理財(cái)有興趣，愿意成為各行業(yè)的綜合理財(cái)顧問。
金融理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)概述
理財(cái)師是指運(yùn)用理財(cái)?shù)脑?、技術(shù)和方法，為個(gè)人、家庭、中小企業(yè)和機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)目標(biāo)提供全面的理財(cái)咨詢服務(wù)的人
•理財(cái)規(guī)劃師分為兩類:一類是在金融機(jī)構(gòu)工作，主要工作是銷售金融產(chǎn)品;另一種是以客戶為導(dǎo)向，幫助客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，在市場上選擇符合客戶需求的理財(cái)產(chǎn)品:可能是定期存款、固定基金、保險(xiǎn)、ETF債券、房地產(chǎn)等。所有這些投資工具的選擇都是基于客戶的需求(時(shí)間，金額)，投資屬性，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等(與保險(xiǎn)行業(yè)的保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人相同)。
•從自由職業(yè)的角度來看，更多的是為個(gè)人或家庭提供金融服務(wù)
•具體工作內(nèi)容:理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容廣泛，包括教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、房地產(chǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與繼承規(guī)劃等。根據(jù)客戶個(gè)性化、多元化、長期性的理財(cái)需求，為客戶量身定制適合個(gè)人情況的理財(cái)方案
金融理財(cái)規(guī)劃師證書作用
目前，CHFP理財(cái)師證書已正式納入理財(cái)人才選拔標(biāo)準(zhǔn)。許多金融機(jī)構(gòu)、大型銀行和大型保險(xiǎn)公司都將CHFP理財(cái)師證書作為企業(yè)招聘的重要衡量因素。隨著工作能力的提高，理財(cái)師的客戶水平也會(huì)提高，理財(cái)師需要相應(yīng)級(jí)別的證書來證明自己的實(shí)力。
總之，CHFP理財(cái)師認(rèn)證逐漸成為大家進(jìn)入這個(gè)行業(yè)的“敲門磚”。
金融行業(yè)對金融人才的需求一直很大，尤其是對高級(jí)專業(yè)金融人才的需求。企業(yè)甚至用高薪、重金等誘惑來吸引這類人才。因此，在人才短缺的情況下，獲得CHFP理財(cái)師資格無疑成為了每個(gè)人的重要突破口，大大提高了個(gè)人的就業(yè)發(fā)展空間。
獲得CHFP理財(cái)師證書不僅僅是為了進(jìn)入這個(gè)行業(yè)。通過學(xué)習(xí)CHFP理財(cái)師教材中的專業(yè)內(nèi)容，可以大大拓展你的專業(yè)知識(shí)和能力水平，從而提高你的工作能力，增加你的經(jīng)驗(yàn)。
