除了成熟的理論基礎(chǔ)外，理財(cái)規(guī)劃師更注重實(shí)際操作，導(dǎo)師也會(huì)面對面為學(xué)員答疑解惑。在形式上，包括基于場景的課程內(nèi)容、成果展示、考核與通關(guān)等。真正學(xué)以致用，提升理財(cái)師自身的價(jià)值意識(shí)，打造財(cái)富管理專業(yè)人才。今天，八角藤教育為大家整理了一份理財(cái)規(guī)劃師的考試指南，趕緊來看看吧。
理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)定義
運(yùn)用財(cái)務(wù)規(guī)劃的原則、技術(shù)和方法，為個(gè)人、家庭、中小企業(yè)和機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)目標(biāo)提供全面的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的人。
財(cái)務(wù)規(guī)劃師是為客戶提供全面財(cái)務(wù)規(guī)劃的專業(yè)人士。
為什么要考取理財(cái)規(guī)劃師證書
在中國目前的人才市場上，一方面，中國的理財(cái)規(guī)劃師嚴(yán)重短缺，供不應(yīng)求;另一方面，現(xiàn)有的理財(cái)師大多沒有接受過系統(tǒng)的理財(cái)認(rèn)證培訓(xùn)，其理論知識(shí)和能力遠(yuǎn)不能滿足理財(cái)工作發(fā)展的要求，其價(jià)值遠(yuǎn)沒有得到充分體現(xiàn)，不能滿足理財(cái)師認(rèn)證制度的需要。
理財(cái)師資格認(rèn)證是根據(jù)中國的金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情設(shè)置的，充分體現(xiàn)了本土化和實(shí)踐性的特點(diǎn)。理財(cái)師資格認(rèn)證對中國金融和理財(cái)事業(yè)的發(fā)展起到了很大的推動(dòng)作用。
理財(cái)規(guī)劃師證書適考對象
1. 銀行個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、理財(cái)專員;
2. 證券公司從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、委托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員、投資顧問、客戶經(jīng)理及相關(guān)管理人員;
3. 培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部經(jīng)理、銷售部經(jīng)理、保險(xiǎn)公司高級(jí)業(yè)務(wù)員;
4. 基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)督審計(jì)等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，以及從事基金宣傳、銷售、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員;
5. 投資中介公司、咨詢公司、經(jīng)紀(jì)公司的專業(yè)人士;
6. 其他提供財(cái)務(wù)建議的專業(yè)人士，如注冊會(huì)計(jì)師、律師等。
理財(cái)規(guī)劃師的價(jià)值與前景
標(biāo)準(zhǔn)，全行業(yè)
是中國整個(gè)金融體系金融服務(wù)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，銀行、保險(xiǎn)、證券等金融體系的個(gè)人金融服務(wù)人員都應(yīng)取得該資格證書。
人才資格證書
持證人員將享受晉升、調(diào)任、出國等人才應(yīng)享受的多種待遇，同時(shí)也是合法有效的證件。
理財(cái)規(guī)劃師的特點(diǎn)
根據(jù)中國的金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情，符合本土化的特點(diǎn)。理財(cái)師證書需要更多的實(shí)際操作。因此，理財(cái)師是理論與實(shí)踐的完美結(jié)合，具有本土化、專業(yè)化和實(shí)踐性的特點(diǎn)。
實(shí)用
據(jù)統(tǒng)計(jì)，理財(cái)師持證人員在薪酬、績效、中高層客戶占比、拜訪成交率等方面均有明顯提升。
