理財(cái)規(guī)劃師，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是理財(cái)規(guī)劃師，是為客戶提供全面、科學(xué)的資產(chǎn)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。通過(guò)金融市場(chǎng)和房地產(chǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀和未來(lái)，運(yùn)用科學(xué)的技術(shù)和方法對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估，為客戶制定合理可行的投資理財(cái)方案。他們的主要服務(wù)群體是個(gè)人、家庭和各種業(yè)務(wù)單位等，需要掌握各種理財(cái)工具的使用，協(xié)助制定理財(cái)計(jì)劃。今天八角藤教育就給大家介紹一下考理財(cái)規(guī)劃師怎么報(bào)名。
理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)現(xiàn)狀怎么樣？
人才缺口與國(guó)內(nèi)金融服務(wù)需求的增長(zhǎng)形成鮮明對(duì)比，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的數(shù)量明顯不足。
中國(guó)理財(cái)師行業(yè)至少缺口60萬(wàn)人，年薪預(yù)計(jì)在10萬(wàn)到100萬(wàn)之間。這是國(guó)內(nèi)各大銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的熱門(mén)職業(yè)，也是中國(guó)最有前途的職業(yè)之一。
理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)適考對(duì)象
01、銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員;
02. 提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人士;
03、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)代理人、律師、房地產(chǎn)投資顧問(wèn);
04. 從事金融相關(guān)行業(yè)的其他從業(yè)人員;
05. 相關(guān)專(zhuān)業(yè)在校大學(xué)生;
06. 對(duì)理財(cái)有興趣，愿意成為各行業(yè)的綜合理財(cái)顧問(wèn)。
理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)前景如何？
1. 市場(chǎng)需求增長(zhǎng): 隨著中產(chǎn)階級(jí)和高凈值人群的增長(zhǎng)，對(duì)專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)的需求也在不斷增加。
2. 政策支持: 國(guó)家在推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)發(fā)展、增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的同時(shí)，也在不斷完善金融市場(chǎng)體系，為理財(cái)規(guī)劃師提供了更加廣闊的舞臺(tái)。 3. 多元化的發(fā)展: 理財(cái)師不僅可以服務(wù)于銀行、證券、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，還可以在互聯(lián)網(wǎng)金融、私募股權(quán)基金、理財(cái)顧問(wèn)等諸多領(lǐng)域發(fā)展。
4. 專(zhuān)業(yè)分化: 理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)內(nèi)部也出現(xiàn)了分化，出現(xiàn)了專(zhuān)門(mén)從事稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃等細(xì)分領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人士。
5. 國(guó)際視野: 隨著國(guó)際交流的深入，理財(cái)師也可以通過(guò)獲得國(guó)際認(rèn)證，如CFP(國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師)等，拓展國(guó)際視野，提高專(zhuān)業(yè)能力和服務(wù)水平。
理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)有什么用？
1. 專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能提升:
理財(cái)師資格證書(shū)的考試通常涉及理財(cái)知識(shí)、投資分析、稅務(wù)籌劃、退休規(guī)劃等多個(gè)方面。通過(guò)學(xué)習(xí)和考試，個(gè)人可以系統(tǒng)地提高自己在理財(cái)領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。
2. 職業(yè)資格認(rèn)證:
理財(cái)師證書(shū)是一種職業(yè)資格認(rèn)證，持有該證書(shū)可以增加在就業(yè)市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力，更容易獲得金融機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理公司等相關(guān)行業(yè)的工作機(jī)會(huì)。
3. 增強(qiáng)客戶信任:
在金融服務(wù)行業(yè)，尤其是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域，客戶往往更傾向于選擇有專(zhuān)業(yè)證書(shū)的理財(cái)顧問(wèn)，因?yàn)樽C書(shū)代表了從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)水平和對(duì)行業(yè)的投入。
