理財規(guī)劃師需要全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師充分掌握各種金融工具和相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的、可行的理財方案，同時在方案的不斷修改中，滿足客戶長期的、不斷變化的理財需求。報考理財規(guī)劃師的條件有什么?需連續(xù)從事金融行業(yè)一年以上，并完成規(guī)定的理財師培訓(xùn)課程;金融相關(guān)專業(yè)大專及以上學(xué)歷，完成理財師培訓(xùn)課程;具有其他專業(yè)本科及以上學(xué)歷，并完成理財師培訓(xùn)課程。
理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容
專業(yè)的理財規(guī)劃師擁有全面的理財知識和專業(yè)技能，能夠根據(jù)客戶的具體情況量身定制個性化的理財方案，并不斷調(diào)整和優(yōu)化，以滿足客戶長期不斷變化的理財需求。
此外，理財規(guī)劃師還需要掌握相關(guān)的法律法規(guī)和金融工具知識，以確保其提供的服務(wù)合法合規(guī)，并為客戶帶來最大的利益。
理財規(guī)劃師證書適考人群
01. 銀行個人理財部門經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、理財專員;
02. 證券公司投資顧問、客戶經(jīng)理;
03. 培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部經(jīng)理、銷售部經(jīng)理、保險公司高級業(yè)務(wù)員;
04. 基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客服人員;
05. 其他提供財務(wù)建議的專業(yè)人士，如財務(wù)會計師;
06. 投資銀行私募股權(quán)基金經(jīng)理;
07. 各界高級管理人員;
08. 對投資理財有興趣的人士;
09. 金融、會計、經(jīng)濟、管理等專業(yè)的大學(xué)生，以及有意進入金融行業(yè)的學(xué)生;
10. 對個人理財感興趣，對家庭資產(chǎn)配置有迫切需求的個人。
理財規(guī)劃師證書考試內(nèi)容
目前，CHFP理財師考試每年只在5月和11月舉行兩次。
考試科目只有兩個:“基礎(chǔ)知識”和“專業(yè)技能”。
有兩種考試費用:注冊費和培訓(xùn)費，獲得證書后不會有年費、會員費等次要費用。
理財規(guī)劃師需學(xué)習(xí)的內(nèi)容
基礎(chǔ)知識:財務(wù)規(guī)劃基礎(chǔ)、財務(wù)會計、宏觀經(jīng)濟分析、財務(wù)基礎(chǔ)、稅務(wù)基礎(chǔ)、財務(wù)規(guī)劃法律基礎(chǔ)、財務(wù)計算基礎(chǔ)、財務(wù)計算器。
專業(yè)技能:現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、退休與養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與繼承規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃。
除了成熟的理論基礎(chǔ)外，CHFP理財師更注重實際操作，導(dǎo)師們也會面對面為學(xué)員答疑解惑。在形式上，包括基于場景的課程內(nèi)容、成果展示、考核與通關(guān)等。真正學(xué)以致用，提升理財師自身的價值意識，打造財富管理專業(yè)人才。
