1審查
不是每個人出50萬或100萬美元都能申請到EB-5簽證。投資者必須做好驗證自身投資資金來源合法的準備。移民局可能需要投資者提供過去15年里的外國企業(yè)登記記錄、個人和企業(yè)的納稅申報表、追蹤資金來源的文件和投資者的民事或刑事訴訟或私人判決的認證。
即使可以用文件證明資金來源，投資者可能還需要考慮本國的政治局勢。例如，一些拉美投資者都遇到過有關自己政府的外匯管制。這些控制可以限制投資者向海外轉移資金的額度。申請EB-5計劃之前，投資者需要確保有足夠額度的美元以進行投資。
先不談這些普遍關注的問題和未來的發(fā)展趨勢，EB-5計劃仍然可以是一些有意向移民的最佳選擇。但是，并不是所有EB-5投資都一樣，所以投資者應在其計劃投資的企業(yè)進行盡職調查。投資者還應該留意美國的收入水平和房地產(chǎn)稅，因為投資者及其家人成為美國永久居民后將會要面臨這些問題。
2選擇項目
EB-5直投項目與區(qū)域中心項目
考慮EB-5投資移民時，投資者所面臨的第一個重大決定是選擇直投還是選擇“區(qū)域中心”。在直投情況下，外國投資者是直接投資自己的企業(yè)。大多數(shù)情況下，EB-5申請者是一個特定項目的唯一或主要投資者。這樣的例子包括餐館、酒店、療養(yǎng)院、農場或零售商店。投資者必須證明其積極參與企業(yè)活動，包括日常管理或企業(yè)決策。這種直接的管理一般會吸引那些獲得綠卡后計劃通過美國企業(yè)維持生活的投資人。
直接投資還有一些其他的優(yōu)點。如果有恰當?shù)奈募苯油顿Y者也可能運用非現(xiàn)金資產(chǎn)滿足最低投資額的要求，如設備或庫存。然而，直接投資也存在一些主要的缺點。一般來說，這種投資需要承擔的風險比投資區(qū)域中心要高;投資者也須密切關注美國稅法的要求，并肩負著很大的合規(guī)負擔。在遞交簽證申請時，他們通常還需要撰寫和提供大量的文件。投資者必須準備所需的商業(yè)計劃書，并證明他們的公司將如何滿足就業(yè)創(chuàng)造的要求。
區(qū)域中心是公司、機構或私營企業(yè)提供給不想自己經(jīng)營企業(yè)的EB-5投資者的選擇。區(qū)域中心允許移民投資者通過資金投資，這些資金將用于資助EB-5項目。大多數(shù)時候，區(qū)域中心由當?shù)卣澲騾⑴c。不管一個區(qū)域中心是不是有政府參與，有意向的投資者進行適當?shù)谋M職調查是必不可少的。
對于考慮某個區(qū)域中心的投資者來說，該區(qū)域中心的歷史記錄是首要的考慮因素。而移民局審核批準的區(qū)域中心并非毫無風險。截至本文的寫作時間，有近800個認可的區(qū)域中心，他們具有不同程度的經(jīng)驗和專業(yè)知識。當詢問一個區(qū)域中心歷史時，投資者需要了解該區(qū)域中心有多少投資人遞交了I-526，其中I-526獲批率是多少。同樣，投資者還應該了解該區(qū)域中心有多少投資者的I-829被批準(或拒絕)。這樣可以讓投資者了解有多少投資人通過該區(qū)域中心成功獲得綠卡。
投資者也需要弄清楚，如果該區(qū)域中心未能吸引到足夠多的投資者來投資一個特定項目會有什么后果?？紤]到在臨時綠卡的兩年有效期，EB-5申請人不可能有無限的時間來等待區(qū)域中心吸引足夠多的新投資者來推進項目進程。對于只能達到50萬美元最低投資額的投資者來說，確認該區(qū)域中心提供位于目標就業(yè)區(qū)的項目是非常重要的。
移民局有一份關停區(qū)域中心的名單，名單上的區(qū)域中心是投資者應該避而遠之的。但是，一個區(qū)域中心也可能收到了終止意向通知(NOIT)。已經(jīng)收到NOIT的區(qū)域中心在移民局的調查期間仍然可以繼續(xù)經(jīng)營。但是一旦收到NOIT就意味著要么區(qū)域中心未能提交所需資料，要么就說明它不再具有促進經(jīng)濟增長的能力。以上兩者中的任一情況都應被視為危險信號。在過去的三年里，證券交易委員會(SEC)已經(jīng)提交了19個涉及EB-5投資產(chǎn)品的案件，其中約半數(shù)涉及欺詐指控。
投資區(qū)域中心贊助項目的一個好處就是能夠考慮間接就業(yè)機會。項目不是僅僅依靠公司的日常運營來滿足每個投資者的就業(yè)創(chuàng)造要求，項目可以提交一個經(jīng)認可的經(jīng)濟分析報告來證明如何創(chuàng)造就業(yè)，例如建筑就業(yè)創(chuàng)造。投資者需要確保就業(yè)創(chuàng)造分析符合移民局的要求，并有足夠就業(yè)儲備滿足該項目中的所有EB-5投資者的需求。如果不能滿足就業(yè)需求，投資者將無法獲得綠卡。
3評估投資項目
投資者應注意，從以往的經(jīng)歷來看，EB-5投資并沒有提供可觀的回報給投資者;有人估計回報通常僅有1-2%。這是因為大多數(shù)EB-5投資者關注的主要是獲得簽證和收回本金，投資回報是次要因素。
盡管大多數(shù)外國投資者最關注的可能是獲得綠卡，但他們不應該忽視項目的投資價值。
通常情況下，投資結構為有限合伙公司，投資者則是有限合伙人。有限合伙公司協(xié)議是投資的管理文件，因此對投資者來說了解其條款是必不可少的。需要考慮的關鍵領域有：
費用——除了投資者的50萬或100萬美元投資資金還有其他的費用。投資者應該了解其他費用，如申請費。另外，普通合伙人(general partner)還會收取管理費來監(jiān)管投資資金。如果有些費用偏高，投資人應詢問原因。
資金返還的解決方案——如果申請人的I-526被拒，大多數(shù)區(qū)域中心將返還投資資金和費用給投資者，但不是所有的區(qū)域中心都會這樣做。投資者應該了解申請被拒后收回投資的程序。如果投資者的資金在申請批準之前保存在托管賬戶中，會比較容易收回投資資金。如果不是，他們可能要依賴于下一個投資者取代他們的位置才能收回資金。
分配條款——這些條款確定了投資者和普通合伙人在項目中應承擔的損失和應得利益。由于eb - 5投資必須承擔“風險”，所以普通合伙人通常不允許在5年內對有限合伙人進行利潤分配，除非臨時限制已經(jīng)解除且合伙人獲得永久綠卡。然而，5年期限之后投資者應該了解如何分配利潤與損失。在普通合伙人可以分享利潤份額之前，私募基金通常為有限合伙人提供一定的投資年回報率(優(yōu)先回報)。這為普通合伙人提供了最大限度的投資動機。
關鍵人物條款——關鍵人物條款的目的是保護有限合伙人，以防普通合伙人的關鍵成員不再能提供服務。通常情況下，關鍵人物被取代之前，資金管理人不能作出新的投資。這種情況確保了資金擁有適當?shù)谋O(jiān)督，維護了有限合伙人的利益。投資者應該確保這些條款涉及到監(jiān)管投資的主要負責人，而且這些條款不能太廣泛，否則就會失效。
利益沖突——這些條款描述了與普通合伙人有關的個人及其附屬機構可以與資金互動的方式。還描述了與有限合伙人合作的條款，以及解決任何可能出現(xiàn)的沖突的方案。除了銷售文件中的條款，投資者應該調查投資管理方、開發(fā)商及其他相關各方的背景。一些投資者發(fā)現(xiàn)，對運行投資的相關負責人進行背景調查是很有用的。關于投資的專業(yè)度，SEC和金融業(yè)監(jiān)管局為投資者提供了查詢公司或個人是否有過投訴記錄的途徑。
資金返還的解決方案——如果申請人的I-526被拒，大多數(shù)區(qū)域中心將返還投資資金和費用給投資者，但不是所有的區(qū)域中心都會這樣做。投資者應該了解申請被拒后收回投資的程序。如果投資者的資金在申請批準之前保存在托管賬戶中，會比較容易收回投資資金。如果不是，他們可能要依賴于下一個投資者取代他們的位置才能收回資金。
投資者還應確保商業(yè)計劃和市場分析的合理性。投資者應該警惕那些過于樂觀、忽視市場風險和保障投資回報的計劃書。這些都是危險信號。投資者還應避免單純依靠基金發(fā)起人提供的市場和經(jīng)濟分析報告。投資者應該自己收集一些信息，向專業(yè)的投資顧問征求意見。
任何重大的投資決定，都必須花費充分的時間去了解潛在的風險和相關的利益。大多數(shù)投資者都希望與優(yōu)秀的移民律師及專家合作，因為他們熟知EB-5進程中所涉及的稅務和其他金融要求。雖然過程并不簡單，但對于合適的投資人來說，EB-5計劃仍然是幫助投資者獲得美國永久居留權的明智選擇。
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