5月16日電 據(jù)美國《世界日報》報道，世界日報母親節(jié)園游會當(dāng)?shù)貢r間13日在庫比蒂諾舉行，場邊安排實(shí)用理財講座。代表紐約人壽的律師顏正詒，以資產(chǎn)傳承與規(guī)劃為題演講，介紹遺產(chǎn)和贈與相關(guān)稅法，以及信托規(guī)劃。
律師顏正詒提醒資產(chǎn)轉(zhuǎn)移最好提前規(guī)劃，避免一生心血大半被拿去繳稅。
顏正詒指出，稅務(wù)問題非常復(fù)雜，規(guī)劃恰當(dāng)能夠大幅省稅，但若未提前安排，恐被課重稅，非常令人懊惱。例如，每個人賺錢都要繳所得稅，已被課一次稅；然而稅后的錢拿去投資，賺了錢卻還要再上資本利得稅或者增值稅，資產(chǎn)多者遺產(chǎn)又還要上遺產(chǎn)稅，因此一定要及早規(guī)劃。
他提醒，很多人知道遺產(chǎn)免稅額是549萬(美元，下同)，低于此數(shù)不必課稅；可是很多人忽略，如果留下遺產(chǎn)的是外國人身份的父母，則沒有549萬的免稅額，只有6萬元免稅額度。例如，外國人的爸媽在美國買了一棟房子給子女住，變成遺產(chǎn)時，假設(shè)房子價值100萬，其中94萬就得要扣40%的遺產(chǎn)稅，非常驚人。
顏正詒說，就算生前贈與，外國人如果是在世的時候贈與“國外”的資產(chǎn)給美國稅務(wù)居民，是沒有美國的贈與稅問題；可是，如果是贈與美國的房子，就必須上稅，因?yàn)閭€人贈與年度免稅額只有14000元。
另外他也提到，由于遺產(chǎn)稅有549萬的上限，因此高資產(chǎn)者可以考慮成立信托，將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到信托下面，避開遺產(chǎn)稅。他提醒，若只有遺囑，則過世清算時必須經(jīng)過遺產(chǎn)法庭，可能資產(chǎn)會被凍結(jié)很久，非常麻煩；將資產(chǎn)放進(jìn)信托里頭，就不須經(jīng)過遺產(chǎn)法庭。
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