PART ONE 學(xué)員檔案
【J學(xué)姐】
本科院校：北京某985大學(xué)
本科專業(yè)：金融
GPA：87.98
IELTS：7.5(6.5)
GMAT：730
申請國家：意大利、法國、英國
申請專業(yè)：金融
軟性背景亮點：葡萄牙新里斯本大學(xué)交換1年；
2段實習(xí)-騰訊數(shù)據(jù)分析師助理、光大證券行研；
學(xué)術(shù)比賽-校級金融；數(shù)據(jù)方向?qū)W術(shù)3段；
美賽；若干校內(nèi)組織活動。
【斬獲Offer】
Bocconi University - MSc in Finance
（獎學(xué)金50% tuition waiver）
ESSEC - Master in Finance
【斬獲Offer截圖】
意大利 博科尼大學(xué)
法國 埃塞克商學(xué)院
PART TWO 對話大牛【Q1】學(xué)姐申請前期也了解和咨詢過我們很多歐洲學(xué)校項目情況，最終出于哪些因素考慮決定申請意大利、法國、英國的呢？對于申請歐洲小國家的同學(xué)有什么建議嗎？
J學(xué)姐：
我從大一開始決定研究生出國留學(xué)，最開始是準(zhǔn)備去美國，但大三我參加了學(xué)校的歐洲交換之后，發(fā)現(xiàn)自己非常喜歡歐洲的生活和文化，同時我意識到歐洲留學(xué)雖然小眾，卻是一個綜合來看留學(xué)體驗和性價比都更高的選擇。歐陸留學(xué)相對于熱門的英美港新等地不僅學(xué)費較低，學(xué)校也大都?xì)v史悠久且國際排名很高。
確認(rèn)了這個方向之后，我陸續(xù)了解了荷蘭、德國的一些學(xué)校，但通過與交換學(xué)校的教授及實習(xí)的tutor交流，我意識到從自身的工作導(dǎo)向出發(fā)，我更應(yīng)該關(guān)注的是專業(yè)排名與就業(yè)認(rèn)可度。做了一些功課之后，我將目標(biāo)確定為Bocconi和法國高商。
對于商科的同學(xué)們，大多都是以就業(yè)為導(dǎo)向的；我的建議是大家可以多多參考金融時報商學(xué)院排名和QS專業(yè)排名的榜單，然后也可以去領(lǐng)英上面看一下往屆畢業(yè)生的去向。
【Q2】你大一大二做過蠻多校園社團以及比賽，能談?wù)勀闶窃趺匆?guī)劃大一大二的學(xué)習(xí)和課外活動的？回顧自己大一大二的經(jīng)歷，現(xiàn)在看有沒有更好的建議呢？
J學(xué)姐：
其實現(xiàn)在回頭看，社團和各類大小比賽對于申請或是未來就業(yè)幫助并不是很大，當(dāng)然一定程度上它們可以幫助我們結(jié)識未來將處于同一行業(yè)的朋友，以及增長我們的社會經(jīng)歷；但是如果再給我一次機會，我可能更多的會把時間花在增長自身的技能上。
很多剛進入大學(xué)的同學(xué)可能和我當(dāng)時一樣，被各種各樣的社團和活動吸引了目光，當(dāng)然有選擇的參加一些可以豐富我們的大學(xué)生活，但是作為將要畢業(yè)的學(xué)姐，我會更多的建議大家早點著手掌握未來工作會用到的技能，比如編程方面的SQL、Python、Stata；或者學(xué)習(xí)一門你感興趣的小語種，甚至是剪視頻、P圖，這樣會為未來求職帶來許多幫助。
【Q3】學(xué)姐大三參加為期一年的葡萄牙新里斯本大學(xué)交換，并且有獲得留學(xué)基金委獎學(xué)金，是出于怎樣的考慮選擇參加交換項目？對留學(xué)申請有怎樣的幫助？
J學(xué)姐：
當(dāng)時其實是機緣巧合，我的朋友看到了學(xué)校對外交流中心發(fā)的公告，然后轉(zhuǎn)發(fā)給我。當(dāng)時因為這個項目是有CSC的獎學(xué)金的，所以對語言成績和學(xué)校GPA都有不低的要求，而我當(dāng)時恰恰剛剛好考出了符合要求的托福成績，就順理成章的申請了。
現(xiàn)在回頭看，可以說這一整年的全獎交換是我大學(xué)中的一個高光時刻，并且我參加這個項目后在CSC的群里和大家交流發(fā)現(xiàn)很多同學(xué)是從一入學(xué)就開始準(zhǔn)備申請他們所在學(xué)校的CSC優(yōu)本項目了。這讓我感覺自己很幸運的同時，感嘆和同齡人相比我收集信息的能力還是有所欠缺。
所以現(xiàn)在大一大二的同學(xué)們可以多多關(guān)注你們學(xué)校的交換項目，很多學(xué)校都有和CSC合作，或者學(xué)校自己提供獎學(xué)金的交換項目，如果想要參加的話可以早點考一份語言成績，一般都是提前一學(xué)期申請下一學(xué)期的交換項目，一定要多關(guān)注學(xué)校網(wǎng)站/交換交流國際合作中心等渠道的信息。
【Q4】交換期間有做幾段相關(guān)學(xué)術(shù)經(jīng)歷，可以分享下怎么跟國外老師做學(xué)術(shù)嗎？能談?wù)勂咸蜒赖膶W(xué)習(xí)體驗和國內(nèi)教育的區(qū)別嗎？海外學(xué)習(xí)如何保持好的成績？
J學(xué)姐：
因為我參加的是為期一年的交換項目，所以有比較長的時間適應(yīng)當(dāng)?shù)氐膶W(xué)習(xí)和生活。而大部分的交換都是一個學(xué)期，暑校可能更短；這種情況下可能沒有辦法跟教授一起參與他們的學(xué)術(shù)項目，我們需要關(guān)注的就是海外學(xué)校的課程有時會要求做一個學(xué)期的大作業(yè)，這個作業(yè)很多就會是一篇獨自完成的課程論文或者調(diào)研項目。那么我們選課時就可以多多關(guān)注有這種大作業(yè)的課程，然后認(rèn)真對待，多向教授請教，高質(zhì)量的完成。
歐洲和國內(nèi)的學(xué)習(xí)模式最大的區(qū)別我覺得就是國外的Office Hour，這個在國外是非常重要的，一般都是向助教或教授預(yù)約，他們會解答你的問題或是講一些額外的課堂上沒有講到的題目?？梢哉f如果能夠保證出席大部分的Office Hour，那么考試成績一般是不會差的。課堂的出勤率也很重要，可以課上課下多向教授提問，給教授留下好的印象，這不僅對歐洲占很大比重的小組作業(yè)給分有幫助，也有助于日后向教授請求推薦信。
【Q5】針對參加比賽/學(xué)術(shù)，有些同學(xué)覺得遇不到好的團隊/好的課題，針對這些情況學(xué)姐能分享下你的經(jīng)驗/建議嗎？
J學(xué)姐：
美賽和大創(chuàng)是我所知道的參與人數(shù)比較多的兩個學(xué)術(shù)科研項目，大家在找隊友的時候可以從自身長處和短處出發(fā)。比如參加美賽的分工一般都是整理論文、建模跟英文寫作，那大家就可以尋找和自己能力互補的隊友，這樣合作起來會比較愉快。如果身邊的人沒有合適的，大家也可以關(guān)注校內(nèi)論壇上面的組隊信息，勤快一點多多關(guān)注打聽，相信一定能找到合適的隊友。
【Q6】學(xué)姐在交換之前沒有做過實習(xí)，交換期間怎么找實習(xí)呢？能談?wù)劗?dāng)時找暑期實習(xí)的經(jīng)歷嗎？
J學(xué)姐：
我是在收割機老師的督促下開始找暑期實習(xí)的，這一點也要感謝老師們。
大三下學(xué)期還在葡萄牙的我開始遠(yuǎn)程投遞簡歷，開始一段時間由于種種原因并沒有收到回音；但是繼續(xù)堅持投遞之后，我終于收到了一個券商行研的實習(xí)面試機會，帶我的研究員也很好，在電話里就確定了我暑期可以去實習(xí)的時間，我十分感激。
交換期間尋找實習(xí)有很多的不方便，比如不能onsite面試等等；我的建議還是大家多關(guān)注一些發(fā)布實習(xí)信息的公眾號，比較有名的例如今日實習(xí)，以及一些大學(xué)的就業(yè)中心的公眾號，及時投遞。除了券商研究員自己為組里招實習(xí)生，大家也可以多多關(guān)注一些走HR渠道的暑期實習(xí)，這種多集中于一些外企，比如頭部的咨詢公司和投行，還有歐萊雅、瑪氏這類快消公司。這種信息可以通過實習(xí)公眾號獲得，也可以去到你感興趣的公司的官網(wǎng)找，很多大公司都有遠(yuǎn)程面試的機會，對于交換生和留學(xué)生十分友好。
【Q7】學(xué)姐有證券和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)核心實習(xí)經(jīng)歷，這兩個行業(yè)實習(xí)工作上有哪些區(qū)別呢？業(yè)務(wù)及對于商科背景同學(xué)技術(shù)性要求側(cè)重點？這些實習(xí)經(jīng)歷對于留學(xué)申請的幫助有哪些？
J學(xué)姐：
券商的行研實習(xí)可以說是絕大多數(shù)金融，甚至商科學(xué)生的第一份實習(xí)，我覺得它可以幫助我們很好地將課堂上學(xué)到的東西和實際工作聯(lián)系起來；而互聯(lián)網(wǎng)實習(xí)可以說是我自己的一份興趣，當(dāng)時我想要多嘗試一下數(shù)據(jù)分析的工作。
對其他方面感興趣的同學(xué)也可以嘗試其他類型的實習(xí)，商科實習(xí)范圍很廣，從咨詢到投行再到互聯(lián)網(wǎng)，我很推薦大家多多嘗試，之后才能真正確定你喜歡的職業(yè)方向。這個在離開學(xué)校之后是很難想象的。
互聯(lián)網(wǎng)實習(xí)給我的感受就是對能力的要求更加多樣化，可能不像在行研實習(xí)，要做的一般就是寫行研報告和完善估值模型，在互聯(lián)網(wǎng)的實習(xí)你可能會遇到各種各樣的任務(wù)，能學(xué)到很多東西，也會發(fā)現(xiàn)很多值得學(xué)習(xí)的技能。在找互聯(lián)網(wǎng)實習(xí)之前我自學(xué)了SQL，這個是很多涉及數(shù)據(jù)分析的崗位都有要求的。另外互聯(lián)網(wǎng)公司的氛圍也相對來說比較活潑，大家也可以從自身的性格出發(fā)考慮。
【Q8】你的雅思和GMAT都是一次性就考出非常理想的成績，能分享下你的備考經(jīng)驗嗎？在海外參加這類考試和國內(nèi)的區(qū)別，需要注意的點？盡早考出成績的重要性？
J學(xué)姐：
我的英語基礎(chǔ)一直比較好，所以雅思和GMAT都是自己準(zhǔn)備，分別準(zhǔn)備了一個月和兩個月左右的時間就考出了理想的成績，我覺得我能夠分享的經(jīng)驗是短期高強度的訓(xùn)練。
像GMAT我是用半個月的時間完整的刷完官方OG，隨后的一個月保證每天計時完成一套完整的練習(xí)，而且是在同時保持較高的GPA的情況下。我覺得對于GMAT這類應(yīng)試技巧較強的考試短期高強度的訓(xùn)練能夠幫助大腦調(diào)整到一個最適應(yīng)這個考試的狀態(tài)，對于實戰(zhàn)自然是應(yīng)付自如。
雅思和GMAT我都是在交換期間考的，需要注意的就是提早摸清考試的地點距離住處所需的交通時間，然后相應(yīng)的做出發(fā)時間的準(zhǔn)備。其他注意事項可能和國內(nèi)相同，比如早上吃飽一點，別喝太多水這樣。時間安排一定要做好，且不說雅思是同一時間所有人開始考試，遲到就只能自己承擔(dān)后果，GMAT理論上也是不能晚于準(zhǔn)考證上時間半小時到達考場的。當(dāng)時我參加GMAT考試時就因為沒有趕上一班地鐵遲到了半個多小時，還好考點的葡萄牙老師非常善解人意的讓我參加了考試。我想在一些更加嚴(yán)格的國家可能就會失去這次考試機會，并且提前到達考場也對于平穩(wěn)狀態(tài)有好處。語言成績推薦大家有能力的話盡早考出來，不僅僅可以用于申請交換，且雅思托福題型設(shè)計都很科學(xué)，早點準(zhǔn)備對于能力也是比較好的鍛煉。
【Q9】學(xué)姐因為是跨國申請，經(jīng)歷過申請季后，不同國家在申請環(huán)節(jié)上最大的區(qū)別有哪些？可以談?wù)勀愕纳暾埜惺堋?/strong>
J學(xué)姐：
我覺得我申請的項目中歐陸和英國最大的區(qū)別就是申請時間，英國的申請一般都是rolling，即早申請早出結(jié)果，錄滿即止；而歐陸大多是按輪次進行，每一輪會有固定的申請截止時間和出結(jié)果的時間。當(dāng)然還是推薦大家及早著手準(zhǔn)備申請所需材料，一旦準(zhǔn)備好早點提交申請。因為即使是歐陸這種分輪次進行的，前面幾輪錄取和獎學(xué)金的機會一般都會相對較大，甚至法國的埃菲爾獎學(xué)金只有第一輪錄取的同學(xué)可以申請。
對于申請背景上的要求我個人感覺我所申請的歐陸學(xué)校要比英國學(xué)校更看重交換經(jīng)歷，而實習(xí)經(jīng)歷則是在任何一所學(xué)校的商科申請中都占極大比重的，大家一定要盡可能的多實習(xí)、多爭取高含金量的實習(xí)。
【Q10】學(xué)姐申請歐洲項目，文書方面不少學(xué)校的要求都略有區(qū)別，這方面也有針對性的書寫，你認(rèn)為自己的文書亮點有哪些？申請金融專業(yè)文書需要重點展現(xiàn)哪些內(nèi)容？
J學(xué)姐：
文書的亮點來自于個人經(jīng)歷的亮點，以及學(xué)校會更看重的點，各學(xué)校重視的方向或許會有所差別，這個可以多和往屆同學(xué)以及中介老師溝通；我自己來說收割機的文書老師幫我在文書中更多地強調(diào)了交換經(jīng)歷、實習(xí)經(jīng)歷以及科研經(jīng)歷，我想這也是商科申請繞不開的幾個話題。大家也可以根據(jù)這幾個方向多多豐富自己的經(jīng)歷，在寫文書時才能下筆如有神。比如這一段，文書老師就很好地把我的幾段經(jīng)歷融合到了一起，銜接也非常自然。
【Q11】我們?nèi)潭际蔷€上溝通，應(yīng)如何做到最有效的溝通？是怎樣和老師們一起完成前期準(zhǔn)備和后續(xù)申請工作的？
J同學(xué)：
老師都非常負(fù)責(zé)，雖然一直是線上溝通，但回復(fù)信息一直非常及時，對比其他同學(xué)經(jīng)常會哀嘆老師又‘失聯(lián)’了，可以說給我滿滿的安全感。
我覺得申請是一個學(xué)生和中介老師共同完成的過程，很多時候我們溝通的過程是我會向老師們拋出問題，老師也會給我非常專業(yè)的解答。尤其是選校方面，可以自己先找出感興趣的地區(qū)或?qū)W校，也能夠給老師提供一個方向。
至于文書寫作可以說是整個申請過程的重中之重，也是一個需要我們和老師共同完成的點。很多時候?qū)W校會對文書內(nèi)容，甚至格式作出特殊的要求，我們自己就要對自己負(fù)起責(zé)任，認(rèn)真檢查修改。我申請的幾所學(xué)校對于申請文書的要求就有比較大的差別，這一點也要感謝文書老師，非常耐心的幫助我完成了申請。
最后的申請過程也是要提的亮點，在整個過程中一直堅持申請賬號和申請郵箱密碼共享，也就是我可以隨時登錄查看申請動態(tài)。這一點看似簡單又非常重要，我認(rèn)為不能做到密碼共享的中介大家最好不要去選擇，不然可能會錯過一些重要信息或是產(chǎn)生很多說不清楚的問題，這也是我身邊同學(xué)親身的經(jīng)歷。
【Q12】學(xué)姐目前決定入讀博科尼Finance項目，是基于哪些因素的考量？可以安利下這個項目哦～
J學(xué)姐：
Bocconi的MFin項目是博大的王牌項目，在就業(yè)認(rèn)可度和就讀體驗上都有著很高的評價。我在領(lǐng)英和一些國外求職論壇看過往屆畢業(yè)生就業(yè)去向和各公司對這個項目的認(rèn)可度，得到的反饋都很好。在和中國籍師兄師姐的交流中也了解到，往屆班里有留歐意愿的基本都能做到，也有非常優(yōu)秀的去到倫敦的投行工作的。我個人也認(rèn)為留歐工作一段時間對于我們留學(xué)生是一個比較好的選擇。
至于獎學(xué)金，我個人認(rèn)為Bocconi很看重GMAT成績和文書內(nèi)容，相對來講對于GPA和院校背景沒有英國院校那么重視，目前錄取群中拿到獎學(xué)金的同學(xué)很多是以GMAT和個性化、有誠意的文書取勝。
目前這一屆的MFin錄取群同學(xué)大概50多人，主要分布在一些985和211財經(jīng)院校，但雙非的同學(xué)也不是個例，大家不必?fù)?dān)心自己的院校背景，我個人是認(rèn)為英雄不問出處的。GMAT的話大家基本都是700以上，然后拿獎的話要再高一點。雅思成績博大要求不會像英國G5院校那么高，但是中國招生老師在錄取群里也提到高一點的語言成績同樣會納入申請加分項。
同時，及早申請也非常重要，對于這一屆的申請結(jié)果來看，第一批拿到獎學(xué)金的比例要比后面幾批高許多。而博大以及大多數(shù)歐陸商學(xué)院是不能像英國一樣允許晚交語言成績甚至不交GMAT成績的，所以大家一定要及早把標(biāo)化成績考出來，做好準(zhǔn)備。
PART THREE 學(xué)校及專業(yè)介紹博科尼大學(xué)-MSc in Finance
博科尼大學(xué)位于意大利時尚之都－米蘭，成立于1902年，是歐洲具有百年歷史的有著“意大利哈佛”美譽的頂尖大學(xué)，其經(jīng)濟和管理專業(yè)位居歐洲前十；經(jīng)濟、法律和管理學(xué)專業(yè)在歐洲享有很高的聲望，其主要學(xué)科在各類權(quán)威排名中都穩(wěn)居世界前二十。
《2020 QS世界大學(xué)學(xué)科排名》中，商科與管理學(xué)科(Business & Management Studies)排名全球第7：
在《2020 QS世界大學(xué)商科碩士排名》中，博科尼大學(xué)的金融碩士位于全球第11位。
是歐洲第六個通過歐洲質(zhì)量認(rèn)證體系(EQUIS)認(rèn)證的商學(xué)院。學(xué)校有教授1000余人，在校學(xué)生13000余人，其中外國學(xué)生為8%。
該項目為銀行、保險公司和其他金融機構(gòu)，以及大型咨詢公司、金融機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)培養(yǎng)管理人員、分析師、經(jīng)濟學(xué)家、公司財務(wù)顧問等專業(yè)化人才。
學(xué)制：2年
學(xué)費：€14,073/年
課程設(shè)置：
第一年提供所有主要金融領(lǐng)域的關(guān)鍵技能，從會計、企業(yè)融資和投資銀行，到投資、定量金融、風(fēng)險管理和衍生品。
FIRST YEAR at Bocconi (Milan)
First Semester
Investments and Portfolio Decisions
Financial Modelling
Corporate Valuation
Financial Analysis and Reporting
Statistical Methods in Inference and Forecasting
Second Semester
Derivative Pricing
Investment Banking and Capital Structure Operations
Company and Financial Markets’ Law and Regulations
Risk Management and Capital Compliance
Econometrics of Time Series Applied to Pricing and Portfolio Management
Summer Internship
第二年提供大量專業(yè)選修課程選擇，可根據(jù)所需的職業(yè)道路和個人興趣選擇，進一步深入投資銀行、量化金融、資產(chǎn)管理和保險、管理和咨詢等深入學(xué)習(xí)。到研二，會有兩個方向，一個是Quant Finance(量化金融),另一個是Corporate Finance(公司金融)。
SECOND YEAR at Bocconi (Milan) and /or abroad
Majors
Financial and Insurance Institutions Management
Corporate Advisory and Investment Banking
Quantitative Finance and Asset Management
Free Track
4 electives
Study Abroad Programs
1.Double Degrees with
ESADE Escuela Superior de Administracion y Direccion de Empresas (Barcelona, Spain)
HEC école des Hautes Etudes Commerciales (Paris, France)
Keio University (Tokyo, Japan)
RSM Rotterdam School of Management, Erasmus University (Rotterdam, the Netherlands)
Stockholm School of Economics (Stockholm, Sweden)
NOVA School of Business & Economics (Lisbon, Portugal)
2.Advanced Economics Exchange program:a unique, challenging program for up to 6 students to spend the entire second year attending the PhD program in Economics at either
University of Wisconsin-Madison (Madison, US)
Yale University (New Haven, US)
3.Exchange Programs
Internship (compulsory)
Foreign languages (two languages)
Enhancing Experience - Curricular Supplementary Activities
Thesis
項目寫的是兩年，但是其實很多人都要兩年半或者三年才能畢業(yè)。因為學(xué)業(yè)比較難，還要兼顧找實習(xí)(因為有學(xué)分要求)。Bocconi的金融偏Quant方向，因此對數(shù)學(xué)要求比較高，經(jīng)濟/金融/財務(wù)背景的學(xué)起來有一定的優(yōu)勢。
20Fall申請截止期：
建議盡早申請，尤其對于想申請獎學(xué)金的同學(xué)建議前兩輪。
申請和錄取要求：
IELTS最低6(5.5)，建議7+；TOEFL最低88，建議100+；需要GMAT或GRE。2019Fall招生176人，國際生39%，來自26個國家，女生占27%。中國學(xué)生里背景比較多元化，有國內(nèi)重本，也有比較一般的大學(xué)但是個人實力比較強，也有海外本科背景的。意大利人占多數(shù)，尤其是Bocconi本科直接升上來的，這些意大利同學(xué)也都非常厲害。
博科尼申請時可以最多選擇5個項目一起申請（有一個第一志愿），但只需要提交一份PS，以第一志愿為主，針對其他專業(yè)可以講下和申請項目的匹配度；申請過程中需要錄制視頻。
就業(yè)情況：
學(xué)校提供的就業(yè)服務(wù)很棒，可以直接在學(xué)校預(yù)約投行的network、workshop、Investment Bank Weekend活動等，有很多投行來舉辦宣講會，如JPM、Goldman等等；還可以在學(xué)校網(wǎng)站上傳個人簡歷，預(yù)約簡歷修改等服務(wù)。Bocconi在歐洲的聲譽非常好，是很多投行的target school，不少畢業(yè)生去倫敦金融圈工作，也有人去美國紐約、香港等國家/地區(qū)的。如果想留在米蘭工作，意大利語是非常必須的。
主要從事職業(yè)機會如下：
1.銀行、保險公司和其他金融機構(gòu)的經(jīng)理
2.投資銀行或其他金融機構(gòu)的企業(yè)融資/投資銀行分析師
3.股票和債務(wù)分析師/財務(wù)分析師兼經(jīng)濟學(xué)家
4.股票、固定收益、貨幣、衍生品的貿(mào)易商/銷售
5.資產(chǎn)經(jīng)理
6.私人銀行家/對機構(gòu)客戶的銷售
7.風(fēng)險經(jīng)理
8.大型咨詢公司的公司財務(wù)顧問或金融機構(gòu)部門的顧問
9.金融系統(tǒng)主管部門和監(jiān)管機構(gòu)的顧問和分析師
根據(jù)學(xué)校19年就業(yè)報告指出，88.3%在畢業(yè)前找到工作，平均6.3份實習(xí)面試/人，平均2.5份offer/人；96.9%在畢業(yè)后一年內(nèi)找到工作，其中65.2%在意大利以外地區(qū)任職（其中英國就職59%，德國14%，法國5%，等其他國家）。